Условия предоставления имущества в лизинг

Деятельность предприятия ведется не менее 6 месяцев с момента регистрации. Лизингополучатель должен иметь постоянный, устойчивый бизнес и стабильное поступление денежных средств для осуществления лизинговых платежей.

Лизинговые платежи уплачиваются ежемесячно.

Авансовый платеж составляет от 20% от стоимости имущества.

Возможно заключение договора лизинга без авансового платежа при наличии дополнительного обеспечения в согласованном сторонами объеме.

Удорожание от 7 % в год.

Срок лизингового договора от 1 года до 5 лет, более 5 лет по согласованию.

Минимальная стоимость предмета лизинга 1 000 000 руб.

Каждый проект рассматривается нашими специалистами индивидуально.

Вы можете выбрать различные варианты графиков лизинговых платежей:

Условия расчетов

Расчеты по лизинговым платежам осуществляются в соответствии с согласованным графиком лизинговых платежей. График лизинговых платежей состоит из двух граф: «начислено» и «к оплате». Оплата лизинговых платежей производится в соответствии с графой «к оплате», начисление для целей бухгалтерского учета — в соответствии с графой «начислено». Обычно в первый год-два с даты поставки имущества сумма лизинговых платежей к оплате превышает сумму начисленных платежей (т.е. лизингодатель является дебитором лизингополучателя), в оставшийся срок лизинга сумма лизинговых платежей к оплате значительно уменьшается и к окончанию срока лизинга суммы оплаченных и начисленных лизинговых платежей выравниваются. За счет двойных графиков для лизингополучателя осуществляется дополнительная рассрочка. Уплата и зачет задатка (аванса) осуществляется согласно графика уплаты и зачета задатка (аванса). Предусмотрен выкуп имущества по завершении договора лизинга по остаточной стоимости равной 1 000 руб.

Базовые условия лизинга

В лизинговые платежи, уплачиваемые Лизингополучателем Лизингодателю по договору лизинга, включается:

При составлении графика лизинговых платежей используются следующие базовые условия:

1. Сумма амортизации имущества за весь срок действия договора лизинга. Равна балансовой стоимости имущества (общая стоимость за минусом НДС). ?мущество учитывается на балансе лизингодателя. По согласованию может учитываться на балансе лизингополучателя.
2. Сумма компенсации платы лизингодателя за использованные заемные средства. Определяется из расчета действующих банковских процентов от непогашенной части кредита, использованного лизингодателем для приобретения имущества, за фактическое время ее использования.
3. Сумма платы за дополнительные услуги лизингодателя, предусмотренные договором лизинга. Определяется стоимостью дополнительных услуг.
4. Сумма налога на добавленную стоимость (НДС), уплачиваемого лизингополучателем по услугам лизингодателя. 18% от суммы договора лизинга.
5. Срок лизинга. Определяется в соответствии с постановлением Правительства РФ от 01.01.2002 г. N 1 «О классификации основных средств, включаемых в амортизационные группы» с учетом коэфф. ускоренной амортизации 3.
6. Сумма задатка (аванса), уплачиваемого лизингополучателем лизингодателю. От 20% общей стоимости имущества.
7. Оплата лизинговых платежей. Ежемесячные платежи, график по соглашению сторон.
8. Страхование предмета лизинга. Договором лизинга предусмотрено страхование предмета лизинга на весь срок лизинга лизингополучателем, либо лизингодателем по соглашению сторон.
9. Передача предмета лизинга лизингополучателю по окончании срока лизинга. Договор лизинга предусматривает право лизингополучателя на выкуп оборудования по окончании срока действия договора по остаточной стоимости равной 1 000 руб., а также до срока его истечения.

Этапы лизинговой сделки

Процесс осуществления лизинговой сделки можно разбить на несколько основных этапов. Для лизингополучателя такими этапами являются:

1. 2. 3. 4. 5. 6.
Первое интервью Предоставление документов Подписание договора купли-продажи и лизинга Прием имущества Эксплуатация имущества Выкуп предмета лизинга
1. Первое интервью
Уточнение параметров и условий финансирования (сроки и примерная стоимость договора лизинга, варианты графиков лизинговых платежей, величина аванса, дополнительные услуги (страхование)). Заполнения заявки на сайте (ссылка на заявку)
2. Экспертиза финансового состояния клиента
Предоставление сведений согласно перечня документов, для проведения анализа бизнеса лизингополучателя и эффективности проекта (ссылка на список документов)
3. Документирование
Лизингополучатель подписывает два основных договора – договор лизинга и договор купли-продажи (поставки), в котором выступает третьей стороной. Перечисление аванса лизинговой компании.
4. Поставка
Лизингополучатель получает имущество непосредственно у продавца. Подписывается акт приема-передачи в лизинг. ?мущество страхуется в страховой компании лизингодателем или по согласованию лизингополучателем.
5. ?спользование имущества
Получение доходов, за счет эксплуатации имущества, полученного в лизинг, и уплата лизинговых платежей согласно графика уплаты.
6. Завершение договора лизинга
Выкуп или возврат предмета лизинга.

Перечень документов

Скачать перечень документов в формате Word (87,5 kB)

Для примерного расчета графиков лизинговых платежей можно предоставить по факсу или электронной почте только заявку и 1, 2 форму баланса Вашего предприятия за 5 последних отчетных периода.

Список документов, предоставляемых в ООО «ФЛК «Восток» для проведения экспертизы по финансированию лизинговой сделки

Документы Форма подачи
Учредительные и правоустанавливающие документы:
  • Свидетельство о государственной регистрации
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
  • Устав и все изменения к Уставу (со свидетельствами о регистрации изменений)
  • Учредительный договор, об осуществлении прав участников общества (если есть)
  • Письмо Госкомстата о присвоении статистических кодов
  • Приказы (протоколы) о назначении на должность руководителя и гл. бухгалтера
  • Паспорт руководителя, главного бухгалтера
  • Состав и документы (паспорта) собственников юр. лица
Копии, за подписью руководителя, печать организации (по запросу заверить нотариально)
Финансовая информация:
  • Бухгалтерская отчетность на последние пять отчетных дат: баланс (форма №1), отчет о прибылях и убытках (форма № 2)
  • Заключения аудиторов о результатах проверки деятельности (если есть)
Копии, с отметкой ?ФНС о принятии
  • Расшифровка наиболее крупных текущих статей баланса:
    • дебиторской задолженности ст. 230, 240 (с указанием вида, суммы, срока и прочих условий задолженности по каждому дебитору)
    • основных средств ст. 120
    • долгосрочных финансовых вложений ст. 140 (с указанием конкретных объектов инвестиций (наименование организаций), сумм, состояния и сроков вложений)
    • краткосрочных финансовых вложений ст. 250 (с указанием конкретных объектов инвестиций (наименование организаций), сумм, состояния и сроков вложений)
    • кредитов банков и прочих займов ст. 510, 610 (с указанием наименования кредитора, сумм кредитов/займов, сроков погашения, процентов, обеспечения и т.д.)
    • кредиторской задолженности ст. 620 (с указанием суммы, срока и прочих условий задолженности по каждому кредитору, в т.ч. расшифровка задолженности перед бюджетом)
  • Расшифровка наиболее крупных текущих статей формы 2:
    • выручки от реализации ст.010 (по форме оплаты, по видам реализуемой продукции)
    • себестоимость проданных товаров, продукции, услуг ст. 020 (структура)
    • прочие доходы ст. 090
    • прочие расходы ст. 100
По состоянию на последнюю отчетную дату.
За подписью руководителя, гл. бухгалтера, печать организации
  • Справки из обслуживающих банков:
    • о наличии (отсутствии) ссудной задолженности и картотеки № 2
    • о среднемесячных оборотах по всем рублевым и валютным счетам за последние 12 мес.
    • об остатках по кредитам
    • о наличии поручительств, банковских гарантий, залогов за 3-е лицо
  • Копия карточки с образцами подписей
Оригиналы, за подписью и печатью банка
Общая информация
  • Выписка из Единого гос. реестра юридических лиц
  • Справки ?ФНС обо всех (рублевых и валютных) счетах
  • Справка/акт сверки с ?ФНС об отсутствии задолженности по платежам в бюджет
Оригиналы, на дату рассмотрения заявки
  • Лицензии, разрешения, сертификаты необходимые для осуществления деятельности
  • Базовые контракты проекта, под исполнение которых запрашивается лизинг
  • Действующие договоры с основными поставщиками и покупателями ( 3 договора)
Копии, за подписью руководителя, печать организации
  • Резюме компании: когда основана, кем, виды деятельности и их эффективность, динамика развития, основные конкуренты
  • Бизнес-план или технико-экономическое обоснование (ТЭО) проекта: для каких целей приобретается имущество и экономическая выгода от данного приобретения
  • Заявка на лизинг (прилагается)
За подписью руководителя, главного бухгалтера, печать организации
При необходимости могут быть запрошены дополнительные документы.